AML politika a ověřování hráčů

Praní špinavých peněz a financování terorismu považujeme za přímou hrozbu pro bezpečnost našich hráčů i pro poctivý provoz casina. Na této stránce vysvětlujeme, jak ověřujeme totožnost, proč sledujeme transakce a jak chráníme dokumenty, které nám svěříte.

Naše závazky v oblasti AML

Realz Casino provozujeme na základě licence vydané regulátorem Curaçao a plně se podřizujeme tamním zákonům proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT). Provoz jsme zahájili v roce 2024 a od prvního dne jsme vybudovali interní systém pravidel, který určuje, kdy provádíme kontrolu totožnosti, jak hodnotíme riziko jednotlivých účtů a kdy jsme povinni nahlásit podezřelou transakci příslušnému úřadu.

Za dodržování těchto pravidel odpovídá náš specializovaný tým pro soulad s předpisy vedený pracovníkem pro oblast AML (MLRO). Pravidla průběžně aktualizujeme podle nových právních předpisů a doporučení Mezinárodní skupiny pro boj proti praní peněz (FATF). Kromě zákonných povinností se hlásíme k zásadě znát svého hráče, protože důkladné ověření chrání především vás před zneužitím vaší identity a vašich financí.

Kdy a co ověřujeme

Základní údaje kontrolujeme už při registraci: potvrzujeme platnost e-mailu, telefonního čísla a především věk, protože u nás smí hrát pouze osoby starší 18 let. Plné ověření totožnosti (KYC) požadujeme vždy před prvním výběrem prostředků, a to bez výjimky. Doporučujeme ověření dokončit hned po registraci, aby první výběr nebyl zdržen.

Doklady, které přijímáme

Jako doklad totožnosti uznáváme občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s fotografií. Potvrzením adresy může být výpis z bankovního účtu nebo faktura za energie, vodu či telekomunikační služby, ne starší než 3 měsíce a obsahující vaše jméno a adresu uvedenou v profilu. U platební karty stačí fotografie přední strany a zadní strany se zakrytým kódem CVV, prvními šesti a posledními čtyřmi číslici čísla karty.

Jak ověřování probíhá krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby zvládl bez problémů i hráč, který s online ověřováním nemá zkušenosti. Stačí pár minut a dokumenty odešlete přímo z účtu, bez e-mailování citlivých údajů.

• Otevřete v profilu sekci Ověření a vyberete typ dokumentu.
• Vyfotíte nebo naskenujete obě strany dokladu, údaje musí být čitelné a hrany dokumentu viditelné.
• Pořídíte selfie s dokladem v ruce podle zobrazených instrukcí.
• Nahrajete potvrzení adresy, tedy fakturu nebo bankovní výpis mladší 3 měsíců.
• U platební karty přiložíte fotografii s zakrytým CVV kódem a středními číslicemi čísla.

Termíny a bezpečnost dat

Dokumenty posuzujeme ručně, standardně do 24 hodin, ve složitějších případech do 72 hodin, a o výsledku vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu. Soubory přenášíme šifrovaně, ukládáme je v zabezpečeném úložišti s omezeným přístupem a k jejich zobrazení jsou oprávněni pouze vybraní pracovníci našeho týmu. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

Kdy požadujeme zdroj prostředků

Doložení zdroje prostředků (Source of Funds) požadujeme u výběrů, které svou výší nebo svou opakovaností překračují běžný rámec hraní, a vždy tehdy, kdy tomu tak ukládá naše licence. Konkrétně jde o situace, kdy kumulativní částka vašich výběrů výrazně převyšuje výši vkladů, nebo kdy vzorce transakcí odpovídají rizikovému profilu definovanému v našich interních pravidlech.

• Výpis z bankovního účtu za poslední 3 měsíce
• Potvrzení o příjmu od zaměstnavatele nebo výplatní páska
• Daňové přiznání za uplynulý rok
• Smlouvu o prodeji nemovitosti nebo jiného majetku
• Doklad o dědictví nebo darování

Žádáme o tyto údaje výhradně proto, abychom mohli doložit regulátoru, že prostředky na vašem účtu mají legální původ. Nikdy nezveřejňujeme konkrétní rozhodnutí o vašich financích a zpracováváme pouze dokumenty, které k posouzení skutečně potřebujeme.

Sledujeme vklady i výběry

Každou transakci na naší platformě hodnotíme automatizovaným systémem, který porovnává částky, frekvenci a platební metody s profilem hráče. Při podezřelé aktivitě účet podrobíme rozšířené kontrole a v závažných případech máme zákonnou povinnost informovat finanční úřad. Současně provádíme prověřování vůči sankčním seznamům a registru politicky exponovaných osob (PEP).

Výběry posíláme zásadně stejnou platební metodou, jakou jste použili ke vkladu. Pokud jste vkládali více metodami, rozdělíme výběr poměrně podle jednotlivých vkladů. Toto pravidlo platí u karet, e-peněženek i kryptoměn a brání tomu, aby naše platforma sloužila jako most mezi různými zdroji peněz.

• Minimální vklad i výběr činí 500 Kč
• Maximální výběr je 125 000 Kč denně a 500 000 Kč měsíčně
• E-peněženky a kryptoměny: výběr do 24 hodin
• Karty a bankovní převod: 1 až 3 pracovní dny
• Kasino neúčtuje žádné poplatky za vklady ani výběry

Co hrozí při nedokončeném ověření

Nedokončené ověření nezakládá nárok na výběr prostředků. Pokud nám chybějící dokumenty nedoručíte do 30 dnů od našeho požadavku, výběry pozastavíme a po uplynutí této lhůty máme právo účet zcela uzavřít. Zůstatek pak vrátíme transparentním způsobem na bankovní účet prokázaný vaším jménem, protože bez ověření totožnosti nesmíme peníze vyplatit jinému subjektu.

Pokud zjistíme, že dokumenty jsou padělané, údaje nepravdivé nebo že účet používá jiná osoba než jeho registrovaný vlastník, účet ukončíme trvale bez možnosti opětovné registrace a incident nahlásíme příslušným orgánům. Stejně postupujeme při pokusu obejít limity registrací více účtů na jednu osobu.

Dokumenty uchováváme pět let

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích archivujeme po dobu pěti let od uzavření vašeho účtu, nebo od poslední obchodní transakce, podle toho, která lhůta je delší. Tuto povinnost nám ukládá licence Curaçao a umožňuje nám doložit průběh ověření případné kontrole regulátora.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně a nevratně zlikvidujeme. Během celé doby archivace platí stejná pravidla ochrany jako při samotném ověření, tedy šifrované úložiště, evidence přístupů a omezený okruh oprávněných osob. O konkrétní lhůtě likvidace vás informujeme, pokud o ni projevíte zájem podáním na naší podpoře.

Časté dotazy

Musím se ověřit už před prvním vkladem?

Ne, plné ověření totožnosti požadujeme až před prvním výběrem. Doporučujeme však dokončit jej hned po registraci, protože tím zaručíte rychlé zpracování výběru bez čekání na dokumenty.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 24 hodin, ve složitějších případech do 72 hodin. O výsledku vás vždy informujeme e-mailem a notifikací v účtu.

Proč mám doložit fotografii platební karty?

Ověřením vlastnictví karty bráníme tomu, aby z našeho casina vybíral peníze někdo cizí s odcizenou kartou. CVV kód i střední číslice čísla vám doporučujeme zakrýt, nezpracováváme je.

Co se stane, když nedoložím zdroj prostředků?

Výběr zůstane pozastaven do doby, než požadované dokumenty doručíte. Prostředky zůstávají na vašem účtu bez úroků a po doložení legálního původu peněz výběr bezodkladně zpracujeme.